AML Richtlinie und Verifizierung

Als Inhaber der Curaçao-Lizenz tragen wir die volle Verantwortung für die Verhinderung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung auf unserer Plattform. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente wir dafür benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML Richtlinie

Spinrollz Casino wird von der Spinrollz Gaming B.V. betrieben und unterliegt den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzsitzes in Curaçao. Diese Vorschriften verpflichten uns, unsere Plattform nicht als Kanal für Geld aus illegaler Herkunft zu nutzen. Konkret bedeutet das: Wir müssen jeden Spieler identifizieren, Transaktionen überwachen und ungewöhnliche Meldungen an die zuständige Financial Intelligence Unit weiterleiten.

Wir setzen diese Vorgaben nicht als Formalität um, sondern als Kernbestandteil unseres Geschäftsbetriebs. Unser Compliance-Team prüft regelmäßig, ob unsere internen Abläufe den aktuellen Standards entsprechen, und schult alle Mitarbeiter, die mit Zahlungen oder Kontoverifizierungen zu tun haben. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass gesetzliche Kontrollen stattfinden, bevor Geld fließt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter, Ihre Adresse und Ihre Nationalität anhand der von Ihnen angegebenen Daten sowie länderspezifischer Sperrlisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung ist eine vollständige Identitätsprüfung Pflicht. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten eine erneute Verifizierung verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

• Registrierung: automatische Prüfung der Stammdaten und Sperrlistenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung zwingend erforderlich
• Bei Schwellwerten oder Auffälligkeiten: ergänzende Verifizierung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Kategorien von Nachweisen. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein. Bei abgelaufenen Dokumenten oder Namensabweichungen fordern wir Ersatz oder einen Zusatznachweis an.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte, Screenshot des E-Wallets oder Kontoauszug

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Prozess ist darauf ausgelegt, dass Sie ihn in wenigen Minuten über unseren gesicherten Upload-Bereich im Spielerkonto erledigen können. Nach dem Hochladen Ihrer Dokumente bearbeitet unser Compliance-Team Ihre Anfrage innerhalb von 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich eine Benachrichtigung in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente behandeln wir nach dem Stand der Technik. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung in zertifizierten Rechenzentren mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Pflicht besteht.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen und hochladen
• Schritt 3: Bearbeitung durch unser Compliance-Team binnen 48 Stunden
• Schritt 4: Ergebnis per E-Mail und Kontobenachrichtigung
• Schritt 5: bei Rückfragen direkte Klärung über den Live-Support, rund um die Uhr erreichbar

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Bei größeren Einzahlungen, hohen Auszahlungsbeträgen oder im Rahmen von Sting-Operationen gesetzlicher Vorgaben dürfen wir Sie um einen Herkunftsnachweis Ihrer eingesetzten Mittel bitten. Das ist keine Misstrauensbekundung gegenüber Ihnen persönlich, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Bekämpfung von Geldwäscherei, die jeden Betreiber trifft.

Als Nachweise akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft des Guthabens hervorgeht. Die Prüfung dieser Unterlagen dauert in der Regel wenige Werktage. Bis zur Klärung können Auszahlungen zurückgehalten werden, da wir ohne abgeschlossene Prüfung keine Beträge freigeben dürfen.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem. Es vergleicht Beträge, Frequenz und Zahlungswege mit Ihrem Spielerprofil und markiert Abweichungen zur manuellen Kontrolle. Auszahlungen müssen auf demselben Weg erfolgen wie die Einzahlung, soweit die gewählte Methode dies technisch erlaubt. Auszahlungen auf Konten oder Wallets Dritter sind ausgeschlossen, da das Guthaben nachweislich Ihnen gehören muss.

Für Ihre Orientierung die wichtigsten Limits: Die Mindesteinzahlung und die Mindestauszahlung liegen jeweils bei 10 EUR. Pro Tag können Sie bis zu 5.000 EUR auszahlen, pro Monat bis zu 20.000 EUR. Die Bearbeitung einer Auszahlung dauert je nach Methode zwischen sofortiger Gutschrift und 96 Stunden. Gebühren erheben wir für keine der angebotenen Methoden.

Was bei fehlender Verifizierung geschieht

Solange Ihre Verifizierung nicht abgeschlossen ist, bleibt Ihr Konto in seiner Funktion eingeschränkt. Das betrifft vor allem Auszahlungen: Ohne bestandene Identitätsprüfung geben wir kein Guthaben frei. Bei nicht fristgerecht nachgereichten Dokumenten oder dokumentierten Widersprüchen sind wir zudem verpflichtet, weitergehende Maßnahmen zu ergreifen.

Im Einzelnen sehen die möglichen Schritte so aus: Wir erinnern Sie zunächst per E-Mail an offene Nachweise. Bleiben diese aus, sperren wir Auszahlungen dauerhaft. Bestehen begründete Zweifel an der Identität oder an der Rechtmäßigkeit der Mittel, können wir das Konto vollständig einfrieren, die Auszahlung verweigern und, wo gesetzlich vorgeschrieben, eine Meldung an die zuständigen Behörden abgeben. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft wird in solchen Fällen selbstverständlich ausgezahlt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• Erinnerung per E-Mail mit Fristsetzung
• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Einfrieren des Kontos bei begründeten Zweifeln
• Behördliche Meldung bei gesetzlichem Anlass

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens für den Zeitraum auf, den die AML-Vorschriften unseres Lizenzsitzes vorschreiben. Die Speicherfrist beginnt mit dem Ende der Geschäftsbeziehung und dient ausschließlich der Erfüllung gesetzlicher Auskunfts- und Nachweispflichten gegenüber den Aufsichtsbehörden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente nach dem Grundsatz der Datenminimierung, sofern keine längere Aufbewahrung aufgrund anderer gesetzlicher Pflichten erforderlich ist. Sie können den Status Ihrer gespeicherten Daten jederzeit über den Support unter [email protected] erfragen, der rund um die Uhr erreichbar ist. Wer sein Konto über unsere Schutzmaßnahmen für verantwortungsvolles Spielen selbst aussperrt, bekommt auf Antrag auch Auskunft über die Löschfristen in diesem speziellen Fall.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein, nach der Registrierung mit automatischer Stammdatenprüfung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Unser Compliance-Team bearbeitet Ihre hochgeladenen Dokumente innerhalb von 48 Stunden. Bei Unklarheiten oder zusätzlich angeforderten Nachweisen wie einem Herkunftsnachweis der Mittel kann die Prüfung einige Werktage länger dauern.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Konto an Personen fließt, die es nie eingezahlt haben. Das Guthaben gehört nachweislich Ihnen, weshalb Auszahlungen nur auf Ihre eigene Karte, Ihr eigenes Konto oder Ihr eigenes Wallet erfolgen.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine E-Mail mit der genauen Ursache, etwa weil das Foto unscharf oder der Adressnachweis älter als drei Monate war. Laden Sie die Dokumente einfach in besserer Qualität erneut hoch. Der Support hilft Ihnen rund um die Uhr bei Fragen.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Unterlagen werden verschlüsselt übertragen, in zertifizierten Rechenzentren gespeichert und ausschließlich von befugten Mitarbeitern der Compliance-Abteilung eingesehen. Eine Weitergabe erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht.